O uso de uma planilha de controle financeiro é vital para gerir o seu dinheiro, bem como, o cartão de crédito de uma forma saudável.
No entanto, antes de aplicá-la, você deve conhecer bem o que é a ferramenta, por isso, este artigo traz detalhes de como usá-la.
O que é uma planilha de controle financeiro?
Uma planilha de controle financeiro nada mais é do que uma ferramenta de gestão de gastos onde você registra e acompanha as suas finanças. Em suma, nela se insere tudo o que for relevante, sejam despesas pessoais ou empresariais.
O intuito é ter uma visão mais ampla e clara sobre o seu dinheiro e, dessa forma, tomar decisões que não o comprometam.
Ou seja, é uma funcionalidade que permite um controle maior do seu capital, ao passo que você pode criá-la em vários programas, como o:
- Microsoft Excel;
- Google Sheets;
- LibreOffice Calc.
A escolha vai de sua preferência e familiaridade de uso, afinal, o propósito é o mesmo, ser o seu caderno financeiro digital.
Em síntese, você vai inserir todo o dinheiro que entra e sai, como o salário, aluguel, gastos essenciais, lazer, aluguel e muitos outros.
Esse tipo de ferramenta é vital para dar um controle maior sobre o seu dinheiro, pois terá uma visão clara dos ganhos e despesas.
Além disso, ajuda as pessoas a definirem metas que sejam realistas, a fim de ter uma vida financeira com mais organização.
As suas principais funcionalidades
Uma planilha financeira para controle, em geral, permite o registro de tudo que é relevante aos seus ganhos e gastos. Além disso, a ferramenta dispõe de recursos de cálculo para você usar.
Isso quer dizer que terá dados importantes ao final do mês de quanto dinheiro sobrou e o que saiu de suas finanças.
Ou seja, esse tipo de informação é vital para que se tome medidas, a fim de gerar mais economia e ficar com saldo positivo.
Elas também têm a função de análise de gastos por categoria que mostra onde há uma maior despesa.
Contudo, a partir de uma planilha você também define metas pessoais, seja para pagar uma dívida, comprar um carro novo, entre outros.
A planilha de controle financeiro permite registrar todos os seus gastos e receitas.
Por que usar uma planilha de controle financeiro?
Uma planilha de controle financeiro permite que você tenha uma visão clara do seu dinheiro, seja na vida pessoal ou empresarial. Dessa forma, é possível tomar decisões com base em dados precisos sobre ganhos e custos.
A partir dela é possível fazer um planejamento de capital com base na sua situação. Principalmente no caso de você precisar economizar com gastos e ter mais dinheiro livre, contudo, também vale citar alguns outros motivos importantes, como:
- gastar o seu dinheiro com consciência e de forma responsável;
- ter mais dinheiro ao fim do mês;
- maior controle sobre as finanças;
- segurança e tranquilidade.
Para resumir de uma forma mais prática, você terá toda a sua vida financeira sobre uma estrutura sólida onde nenhum gasto sai do controle.
Assim, pode se organizar melhor para fazer a compra de algo que tanto deseja sem ficar com dívidas ou falta de dinheiro.
Como criar uma planilha de controle financeiro pessoal?
Para criar uma planilha de controle financeiro, antes de tudo, você deve definir os seus objetivos para escolher os programas certos. Em suma, há várias funções que essa ferramenta cumpre muito bem, por exemplo:
- apenas acompanhar seus gastos;
- ter uma visão geral sobre as finanças;
- definir metas financeiras.
São algumas ideias que devem estar claras, então, tenha a razão principal sempre em destaque para não fugir do foco.
Após isso, é hora de escolher o programa de planilha ideal, como o Microsoft Excel, Google Sheets e o LibreOffice Calc.
Há também plataformas de aplicativos com formatos prontos para usar, a ideia é que use uma que se tenha familiaridade. Do mesmo modo, opte por uma ferramenta que atenda às suas necessidades e habilidades.
As abas das planilhas
Após escolher o programa ideal, é hora de criar as abas das planilhas, no qual irá definir as relacionadas às suas finanças, por exemplo:
- receitas, o que inclui todas as suas fontes de renda;
- despesas definidas por categoria, como aluguel, contas e variáveis;
- metas financeiras, ao passo que elas devem ser simples e mensuráveis.
Vale lembrar que cada aba tem o foco em um ponto específico da sua situação financeira, o que requer o máximo de detalhes. Em síntese, é a partir delas que terá uma melhor organização de tudo.
Crie as categorias
Agora é a hora das categorias que você deve criar em cada aba, ao passo que elas devem refletir os seus hábitos de consumo. Em suma, as mais comuns são aquelas que têm relação com a sua moradia, como:
- contas de água e energia;
- internet;
- aluguel.
Outro que é indispensável é sobre a alimentação, o que deve incluir, principalmente, os gastos com supermercado, em seguida, delivery e restaurante.
A saúde e o transporte também são categorias que você deve dar atenção, uma vez que são questões que geram altos custos.
Por fim, vem o lazer, os mais comuns são idas ao cinema, shows e viagens, assim, crie conforme a sua realidade.
Na planilha de controle financeiro, você deve criar uma aba para o cartão de crédito.
Como incluir o cartão de crédito na planilha de controle financeiro pessoal?
Para o cartão de crédito, a planilha de controle financeiro deve ter uma aba específica só com os gastos com ele.
Dessa forma, você irá registrar tudo o que fizer, desde data de transação, descrição da compra, categoria, status do pagamento e o seu valor.
Os mesmos critérios para os seus gastos comuns se aplicam ao cartão de crédito. Então, crie categorias para cada compra, seja para alimentação, transporte, saúde e demais aspectos, assim, terá uma visão clara das despesas.
Quais são as principais dicas para manter a planilha de controle financeiro atualizada?
Para manter a sua planilha de controle financeira sempre atualizada, defina o dia e hora da semana para fazer o registro geral.
Além disso, é vital que você automatize alguns dados com ferramentas online para importar transações bancárias e extratos do seu cartão.
Outro ponto que vale destacar é para deixar a sua planilha o mais simples possível. Em suma, o ideal é usar fórmulas simples, pois a ideia é ter uma organização intuitiva e de fácil visualização.